Interne fraudecontroles

Indien ingeschakeld op uw rekening, analyseert de fraudecontroleservice geautoriseerde transacties op kenmerken die als verdacht kunnen worden beschouwd, voordat afwikkeling wordt uitgevoerd. Zo kunt u verdachte transacties die op uw rekening zijn verwerkt, handmatig controleren en beheren. Deze controles worden uitgevoerd op vooraf gedefinieerde tijdstippen gedurende de dag.

Interne fraudecontroles mogelijk maken

Als je fraudecontroles op je account wilt inschakelen, kun je contact opnemen met ons Support Team.

Frauderating

De fraudecontrole analyseert alle transacties die op uw rekening worden verwerkt en kent een cijfer toe. Frauderating die het risiconiveau aangeeft op basis van een aantal vooraf gedefinieerde criteria.

• Voordat de fraudecontroles zijn verwerkt, zal de frauderating "-1" zijn.
• Na de verwerking van de fraudecontroles geeft een frauderating van "0" aan dat er geen verdachte kenmerken zijn ontdekt.
• Elk verdacht kenmerk dat door de fraudecontroles wordt gevonden, verhoogt de frauderating. Een hogere frauderating wijst op een grotere waarschijnlijkheid van fraude.
• Alle transacties met een frauderating van "2" of hoger worden verzameld in een dagelijkse e-mailmelding die naar het aan uw rekening gekoppelde e-mailadres wordt gestuurd.
• Standaard zullen wij alle transacties met een frauderating van "5" of hoger opschorten.

U kunt de drempels die deze acties activeren configureren (bijvoorbeeld om het aantal valse meldingen te verminderen) door contact op te nemen met ons Support Team.

Reden voor fraude

Trust Payments voert de volgende controles uit op geautoriseerde transacties in Status betaling "0" tegen records van de afgelopen 7 dagen. Als aan een van de volgende criteria wordt voldaan, wordt de frauderating voor de transactie verhoogd en wordt de redencode dienovereenkomstig bijgewerkt. Een hogere frauderating wijst op een grotere kans op fraude en transacties met een hoge frauderatio kunnen daarom worden opgeschort in overeenstemming met uw beveiligingsbeleid.

frauderating en redencodes bekijken in Portal

U kunt de frauderating en eventuele redencodes voor elke transactie bekijken in Portal.

Transacties zoeken

Selecteer met de zoekinstellingen"Geavanceerd" de extra velden "frauderating" en "Fraude reden" op het tabblad"Beveiligingsdetails" voordat u een zoekopdracht naar een transactie uitvoert:

Zo kunt u frauderating/reden voor fraude vergelijken van meerdere transacties die aan uw zoekcriteria voldoen.

Detailweergave van de transactie

De frauderating en reden(en) zijn ook zichtbaar als je de details van een specifieke transactie bekijkt, zoals hieronder wordt weergegeven.

Bijwerken van betrokken transacties

#!/usr/bin/python
import securetrading

stconfig = securetrading.Config()
stconfig.username = "webservices@example.com"
stconfig.password = "Password1^"
st = securetrading.Api(stconfig)

update = {
"requesttypedescriptions": ["TRANSACTIONUPDATE"],
"filter":{
"sitereference": [{"value":"test_site12345"}],
"transactionreference": [{"value":"1-2-3"}]
},
"updates":{"settlestatus":"1"}
}

strequest = securetrading.Request()
strequest.update(update)
stresponse = st.process(strequest) #stresponse contains the transaction response

<?php

if (!($autoload = realpath(__DIR__ . '/../../../autoload.php')) && !($autoload = realpath(__DIR__ . '/../vendor/autoload.php'))) {
throw new Exception('Composer autoloader file could not be found.');
}
require_once($autoload);

$configData = array(
'username' => 'webservices@example.com',
'password' => 'Password1^',
);

$requestData = array(
'requesttypedescriptions' => array('TRANSACTIONUPDATE'),
'filter' => array(
'sitereference' => array(array('value' => 'test_site12345')),
'transactionreference' => array(array('value' => '1-2-3'))
),
'updates' => array('settlestatus' => '1')
);

$api = \Securetrading\api($configData);
$response = $api->process($requestData);
var_dump($response->toArray());

?>

curl --user webservices@example.com:Password1^ <DOMAIN>/json/ -H "Content-type: application/json" -H "Accept: application/json" -X POST -d '{
"alias": "webservices@example.com",
"version": "1.00",
"request": [{
"requesttypedescriptions": ["TRANSACTIONUPDATE"],
"filter":{
"sitereference": [{"value":"test_site12345"}],
"transactionreference": [{"value":"1-2-3"}]
},
"updates":{"settlestatus":"1"}
}]}'

{"alias":"webservices@example.com","version":"1.00","request":[{"requesttypedescriptions":["TRANSACTIONUPDATE"],"filter":{"sitereference":[{"value":"test_site12345"}],"transactionreference":[{"value":"1-2-3"}]},"updates":{"settlestatus":"1"}}]}

<?xml version="1.0" encoding="utf-8"?>
<requestblock version="3.67">
<alias>webservices@example.com</alias>
<request type="TRANSACTIONUPDATE">
<filter>
<sitereference>test_site12345</sitereference>
<transactionreference>1-2-3</transactionreference>
</filter>
<updates>
<settlement>
<settlestatus>1</settlestatus>
</settlement>
</updates>
</request>
</requestblock>

Transacties laten afwikkelen

Als u een transactie die is gemarkeerd met een bepaalde frauderating handmatig hebt onderzocht en ons wilt opdragen de transactie af te wikkelen, kunt u een transactie handmatig overschrijven door de Status betaling naar "1". afwikkeling wordt eenmaal per dag uitgevoerd en alle transacties met Status betaling "1" worden afgewikkeld ongeacht hun frauderating.

Transacties opschorten

Als u denkt dat een transactie verdacht is, maar deze niet automatisch is opgeschort, kunt u deze handmatig opschorten door de Status betaling naar "2". Opgeschorte transacties kunnen later weer worden vrijgegeven voor afwikkeling door de parameter Status betaling naar "1" (zoals hierboven beschreven). Ze kunnen ook permanent worden geannuleerd door de knop Status betaling naar "3".

Annuleren van transacties

Als u een opgeschorte transactie handmatig hebt onderzocht en de betaling wilt annuleren, kunt u een transactie handmatig annuleren door de Status betaling naar "3".

Negatieve database

Onze interne negatieve database is een bestand van kaartnummers en E-mailadres facturatie adressen die eerder met verdachte transacties in verband zijn gebracht.

Wanneer een transactie een frauderating van "10" of hoger krijgt, voegen wij automatisch het kaartnummer en E-mailadres facturatie adres toe aan de database.

Wanneer je een transactie verwerkt met een kaartnummer en/of E-mailadres facturatie adres dat is opgeslagen in de negatieve database, wordt de frauderating verhoogd met "10", waardoor de transactie onmiddellijk wordt opgeschort in de standaardconfiguratie. (Als een transactie wordt opgeschort vanwege een vermelding in de negatieve database, wordt dit weergegeven met de redencode "G" in Portal.

Fraudecontroles omzeilen

Payment Pages integraties

U kunt transacties handmatig markeren om de resultaten van fraudecontroles te omzeilen door een Status betaling van "1" op te nemen in de POST naar Payment Pages:

<html>
<body>
<form method="POST" action="<DOMAIN>/process/payments/choice">
<input type="hidden" name="sitereference" value="test_site12345">
<input type="hidden" name="stprofile" value="default">
<input type="hidden" name="currencyiso3a" value="USD">
<input type="hidden" name="mainamount" value="100.00">
<input type="hidden" name="settlestatus" value="1">
<input type="hidden" name="version" value="2">
<input type="submit" value="Pay">
</form>
</body>
</html>

Vervang <DOMAIN> met een ondersteund domein. Klik hier voor een volledige lijst.

JavaScript Library / Mobiele SDK-integraties

U kunt transacties handmatig markeren om de resultaten van fraudecontroles te omzeilen door een settlestatus van "1" op te nemen in de payload in uw JWT.

{"payload":{"accounttypedescription":"ECOM","baseamount":"1050","currencyiso3a":"GBP","sitereference":"test_site12345","settlestatus":"1","requesttypedescriptions":["THREEDQUERY","AUTH"]},"iat":1559033849,"iss":"jwt.user"}